В прошедшем году граждане РФ встретились с множеством новых экономических сюрпризов. Это и увеличение прошлой ставки НДВ, а теперь и новый закон, с помощью которого власти смогут контролировать процесс снятия денег с иностранных банковских карт. Как ожидается, этот законопроект может повлиять на деятельность многих отечественных покерных игроков.
Как все началось?
Новый законопроект был выдвинут на рассмотрение еще в сентябре, причем он должен внести свои поправки в уже действующий закон №115-Ф3. По официальной версии эти изменения нужны для того, чтобы государство могло эффективно бороться с отмыванием средств, а также с террористическими угрозами. Росфинмониторинг уже предложил начать заниматься анализом и контролем всех финансовых операций, которые относятся к банковским картам, выпущенным в других странах.
Здесь стоит отметить также высокую скорость одобрения закона, так как он был зарегистрирован и подписан Президентом в течение всего шести месяцев.
Террористическая угроза
Игорь Дивинский, занимающий пост председателя комитета Госдумы по финансовому рынку, уточнил, что контролирующие органы будут уделять особое внимание небольшим транзакциям, которые постоянно поступают на счета иностранных банковских карт и снимаются на территории России. При этом под контролем окажутся, в основном, российские граждане, так как следить за счетами иностранцев намного сложнее.
Также Дивинский отметил, что новый закон своей главной целью ставит предупреждение возможной террористической атаки, так как с помощью новых финансовых инструментов можно будет обнаружить подозрительную активность на тех или иных счетах. Известно, что, главным образом, под подозрение попадут те банковские карточки, которые были выпущены на территории Ирака, Афганистана и Ливии.
Какие будут внесены изменения?
Как указано в новом законопроекте, все российские банки должны отчитываться Росфинмониторингу о подобных транзакциях, включая сведения обо всех операциях по съему денег с банковских карт тех банков, что относятся к странам из особого списка. Отчитываться банки должны, начиная с 27 июня этого года. При этом в общем доступе не будет никакой информации о том, банки каких именно стран окажутся под подозрением, причем информацию эту банки будут охранять по особым условиям конфиденциальности.
После проведения транзакции банк будет запоминать ее и передавать органам следующие сведения:
- Непосредственно саму сумму снятия наличных;
- Номер банковской карты;
- Сведения о ее владельце;
- Дату и место, где была совершена эта операция;
- Другие сведения, которые могут помочь идентифицировать личность держателя карты.
При этом сейчас еще точно нельзя сказать, будут ли собираться сведения о транзакциях таких карт, как NETELLER и Skrill, которыми довольно часто пользуются покерные игроки. Сейчас ведутся споры насчет того, насколько эффективен будет этот закон. И как именно он будет исполняться. Дело в том, что для обеспечения полной слежки и контроля за данными операциями, потребуются большие технические мощности и дополнительное финансовое обеспечение этих процессов со стороны самих банков.
